Video: Kaj so poročila o sumljivih transakcijah (SAR)
Slovenske podnapise vklopite tako, da pritisnite na prvo ikono na desni strani.
Kaj je poročilo SAR?
Dokument, s katerim finančne institucije ameriškim oblastem poročajo – uganili ste – o sumljivih nakazilih.
So strogo zaupni – pravzaprav so tako skrivnostni, da banke ne želijo javno potrditi niti tega, ali sploh obstajajo.
Obvezni so, kadar banka zazna sumljivo transakcijo – na primer, če je videti, da gre za pranje denarja ali korupcijo. Poročilo SAR ni obtožba, temveč opozorilo vladnim nadzornim službam in organom pregona o neobičajnih dejavnostih in morebitnih kriminalnih dejanjih.
Med dokumenti projekta FinCEN Files je več kot 2100 poročil o sumljivih transakcijah, večinoma vloženih med letoma 2011 in 2017, ki oblasti opozarjajo na transakcije v skupni vrednosti več kot 2000 milijard dolarjev.
Kdo vloži poročilo SAR?
Banke, menjalnice, borzni posredniki, igralnice in druge finančne institucije morajo o sumljivih transakcijah poročati uradu za pregon finančnega kriminala pri ameriškem finančnem ministrstvu.
Če sumljive dejavnosti ne prijavijo, so lahko kaznovani, denimo z globo.
Kdo je po podatkih projekta FinCEN Files uradu Fincen posredoval največ poročil?
Poročila SAR iz projekta FinCEN Files je pretežno vložilo nekaj velikih bank: Deutsche Bank (982), Bank of New York Mellon (325), Standard Chartered Bank (232), JP Morgan Chase (107), Barclays (104) in HSBC Bank (73).
Skupaj so vložile več kot 85 odstotkov vseh poročil SAR v projektu.
Koliko poročil SAR Fincen prejme na leto?
Med letoma 2011 in 2017 je Fincen prejel več kot 12 milijonov poročil o sumljivih transakcijah – in samo leta 2019 več kot dva milijona.
Dokumenti projekta FinCEN Files predstavljajo manj kot 0,02 odstotka vseh poročil v ključnem obdobju, ki ga zadevajo.
Kaj je lahko povod za poročilo SAR?
Trgovanje z notranjimi informacijami.
Transakcije, povezane s pranjem denarja, financiranjem terorizma in drugimi kaznivimi dejanji.
Nenavadni posli, na primer, če trgovec z diamanti piceriji plača za spodnje perilo.
Transakcije posameznikov, ki so znani ali osumljeni, da so povezani s kriminalnimi ali terorističnimi organizacijami.
Zanje zaprosijo organi pregona.
Kaj je najpogostejši razlog, ki ga banke navedejo za predložitev poročila SAR?
V dokumentih projekta FinCEN Files je bil ključni sprožilec sum pranja denarja. To pomeni prikrivanje vira protizakonito pridobljenega denarja, da bi bil videti legitimen. Ko kriminalci perejo svoj umazani denar, je njihov »pralni stroj« svetovni finančni sistem.
Pranje denarja je kaznivo dejanje, tako kot tisto, ki ga poskuša prikriti.
V kolikšnem času morajo banke vložiti poročilo SAR?
Poročilo SAR je treba vložiti najpozneje v 30 dneh po zaznavi morebitnih kaznivih dejanj.
Če potrebujejo več časa, da bi ugotovili identiteto subjekta, pa 60 dni.
Mediana za predložitev poročila SAR po podatkih projekta FinCEN Files je bila 174 dni (skoraj pol leta) od začetka sumljive dejavnosti.
Kaj se zgodi, ko banka vloži poročilo SAR?
Fincen poročilo posreduje organom pregona, tudi FBI in ameriškemu uradu za imigracijsko politiko in carino. Uporabljajo jih za zaznavanje kaznivih dejanj, v pravnih postopkih pa jih ne morejo uporabiti kot neposredni dokaz.